投資

アセットアロケーション?ポートフォリオ?

この記事では分散投資で重要なことについて解説しています。

こんばんは!!そらです!!

みなさん投資継続できていますか~??

投資ってどこに投資するか迷うのが楽しいと私は思うのですが、これをめんどくさいと思う方もいるのでは?

そんな方は今回の記事はあんまり関係なくきっぱりインデックス投資にしましょう!(笑)

数か月、数年単位で資産を何倍にも増やしたい方にも今回の内容は意味がないものになります。

これは投資をする人なら誰でも必ず聞くワードについての解説と、限りなく失敗しないようにするための方法を解説しています!

初心者向けなので、

  • これから始める方
  • 長期投資でリスクを軽減させたい方
  • リスクを大きく取れないのに数か所に集中にて投資してしまっている方
  • 投資するものを選ぶのが楽しい方

にはぜひ覚えてほしい内容です!

用語解説

こんな言葉聞いたことありませんか?

【アセットアロケーション】【ポートフォリオ】

私は投資を始めるまで全く聞いたことがありませんでした。

意味が分からんと思いました(笑)

アセットアロケーションは

アセットアロケーションとは、運用する資金を国内外の株や債券などにどのような割合で投資するのかを決めることをいいます。アセットとは「資産」、アロケーションとは「配分」という意味を持っています。

SMBC日興証券 https://www.smbcnikko.co.jp/terms/japan/a/J0121.html

ポートフォリオは

ポートフォリオとは、金融商品の組み合わせのことで、特に具体的な運用商品の詳細な組み合わせを指します。「ポートフォリオを組む」ということは、どのような投資信託を購入しようか、株はどの銘柄で何株ほど持つか、などの検討をするという意味です。

SMBC日興証券 https://www.smbcnikko.co.jp/terms/japan/ho/J0122.html

です!

プロの用語解説はわかりやすい!!

世の中

いや、全然わからない!!!

では、もっと砕いて解説!

アセットアロケーション

こちらは自分の資産をどの資産に分配するかの一番大きな枠組みです!

これを決めるところから実は投資は始まります。

どうですか?

みなさんは決めたことがありますか?

世の中

ここ誰かが良いって言ってたから投資した!

世の中

馴染みがあるからここ一択!

世の中

投資って株じゃないの?

こんな感じの方はおそらく決めていないですね!

というかほぼほぼ投資失敗します(笑)

投資には全く知らない選択肢がいくつもあり、だれかにとっては良い投資先でも自分にとってはダメな投資先だということを知った方が良いです!

投資先には様々な種類があるので、何個か解説していきます!

株式

株式といえば実は相場の上下動が激しいんです!要するに組み込むことでリスクが上がるが、リターンもあがるということ!まさにアセットアロケーション内の攻撃力!!

債権

債権とは国の借金と思えばOK!これも価格の上下がありますが、基本的には上下動がなく少なく、投資を安定させる役割を担う。防御力の役割!※下がらないわけではないので、注意!

不動産

不動産はどう投資するかによって性質が異なります。実際の建物を購入するのか、株のようにリートを購入するのか、かなりいろいろありますが、基本的には利回りが高い!組み合わせることにより儲けが上がるかも?その代わり、敷居が高めで代償も高め??!

コモディティ

聞きなれない言葉ですが、要は物への投資!一番有名なのは純金です!プラチナなどもあります。こちらはどちらかといえば安定性高め!あとはインフレでお金の価値が低くなったときに大事になる資産ですね◎

外貨

言葉そのまま円以外のドルやユーロなどを保有し買ったときより利益がでたら売るだけ!FXなどもここに入るのかな?その国の株式を買うことにも使えます!

仮想通貨

話題性たっぷりの新興勢力!株式よりもハイリスクハイリターン!一発逆転もありますが、基本的にはおすすめしません。。

ざっとこんな感じです!

株以外にもいろいろありますよね!!

これらを自分の目標に当てはめて慎重に配分していきます(^^)/

実は投資の初期段階でこれをしないと話になりません!

ちゃんとやってますか??(笑)

世の中

あんまり減らすのは嫌だから、すこーし増えるだけで良い!

こんな方は債権とコモディティに投資して

世の中

しっかり攻めた投資でリターン狙ってくぜ!

こんな方は株や不動産、場合により円以外の通貨が視野に入りますね!

そら的にはこれを決める時間は某RPGのようにどうキャラを育成しようか悩む時間のようで楽しかったです(笑)

そら

私はもっぱらゲームでも防御より攻撃派!

ガンガン行こうぜ!とリスクを取りまくり、結果は、、、

株式多め!!!(不動産系の投資も株のようにしているので、株式に不動産も含んでいます)

今は外国株が大半を占めていますが、より分散させるために国内ももう少し増やす予定です!

コモディティは金ですね!

ドルは米国株を買うとき用、円は普通に銀行預金です!(投資用資金)

どうでしょうか??

次はこれをもとにした、【ポートフォリオ】についてお話します!

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