投資

高配当日本株ETFのススメ

高配当株投資をしたいけど、銘柄分析をする時間がない、分散投資するほど予算がない、

そんな方に向けた記事です。

こんばんは!!そらです!!

先日高配当株を発見方法のブログを書きましたが、参考になったでしょうか??

世の中

やることはわかったけどさ、

そんなことやらないでも一発で投資できる方法ないの??

そら

あるにはあるよ!

米国株には有名なVYMやHDVみたいな銘柄があるんだけど、

日本にもそんな感じで高配当株パッケージがあるんだ〜

世の中

じゃあそれで良いじゃん!

そら

それも良いんだけど、

日本の高配当株パッケージってすっごい良いものじゃないんだよね。

悪くはないけど、完全に分散投資するまでの繋ぎとしての役割なら良いかもね◎

今回はその中からいくつか紹介するよ〜

日本の高配当株価ETF(パッケージ)

東証に上場している投資信託を東証ETFと言いますが、これが日本の投資パッケージです!

プロに任せる投資信託が上場しているので、株を買うのと同じように買いたいときに買え、売りたいときに売れます!

普通の投資信託と違って自分で直接買うので、余計な手数料を払わず手数料が比較的安いのが特徴です◎

今回はその中から出来高の高い(=多く売買されている)高配当銘柄ETF3つをご紹介!

1478 iシェアーズ MSCI ジャパン高配当利回り ETF

最大の特徴は世界最大の投資運用会社『ブラックロック』が運用しているところです!!

それだけで安心感抜群です。

ちなみに出来高も一番です!!(多く売買されている)

基本情報

利回り2.94%
信託報酬年0.209%
設定日設定日2015/10/19
純資産総額(2020/4/13)394.9億円

はっきり言います。

安心感はありますが、高配当かは疑問です!!!

個別株では利回り3.5%〜が目安ではないかと考えているので、2.73%はちょっと微妙ですね。。。

一株あたり分配金は時期によって減配、増配を繰り返しています。

組み入れ銘柄


セクター別に並べてみました!!

分散はされていますが、偏りはありますね。上位4つで50%を超えています!

銘柄別にいうと

  • セブン&アイホールディングス
  • パナソニック
  • 伊藤忠
  • ブリヂストン
  • トヨタ自動車

この辺りが5%近く組み入れられています!

名だたる大企業様たちですね!

1478に投資するならこちら

SBIネオモバイル証券

1489 日経高配当株50ETF

こちらはご存知、『野村グループ』が運営。

正式名称は【NEXT FUNDS 日経平均高配当株50指数連動型上場投信】です。

ながっ!!

この名前を覚える必要はありません笑

その名の通り、日経平均株価に採用されている銘柄を予想利回り順に並べて、

少し色々考慮した中から50銘柄で構成されているファンドです!

考え方は単純明快ですね!

基本情報

配当利回り3.5%
信託報酬年0.308%
設定日2017/2/13
純資産総額(2020/3/31)379.0億円

流石に利回り順なだけあって利回りは高めですね!

ただし、1478よりは手数料が高めです。0.1%ほどですが。

さて、では肝心の分配金はというと

年4回配当で4,10月が多く、1,7月が少ないようですね!

年間で見ると2020年は下がったものの大きな減配は見られませんね!

今年はちゃんと戻れるか、今後に期待です!

組み入れ銘柄

ブラックロックさんと違って公表の仕方が少し雑でした。。。

まとめるこうなります!

こう見るとかなりセクター(業種)は先ほどとかなり異なりますね!

上位の項目はよく分散されていますが、

銀行業の割合デカすぎて、ちょっと怖いです。

証券会社に資産を大半を置いていてこう言うのもなんですが、

そら

日本の銀行、がんばれ!!

ちなみに、銘柄別だと

  • 三菱UFJフィナンシャルグループ
  • 三井住友フィナンシャルグループ
  • 三菱商事
  • キヤノン
  • みずほフィナンシャルグループ
  • 日本たばこ産業(JT)

この辺りが上位です!

何回フィナンシャルグループって書いたか笑

それほど銀行系が多いってことですね。

というか財閥系多いな!!

1499 MX高配MN

こちらの正式名称は「MAXIS日本株高配当70マーケットニュートラル上場投信」です!!

この指数に沿って値動きをすることを目指したファンドです!

ほんとにざっくり言うと全銘柄の高利回り70銘柄ですね◎

1489との差は

  • 1489・・・日経平均を構成する銘柄の中から50
  • 1499・・・全銘柄の中から70

です!

まぁ単純に上から70ではないので、少しは安心です。

基本情報

配当利回り3.46%
信託報酬年0.440%
設定日2017/12/11
純資産総額(2020/3/31)44.4億円

これまた利回りはそれなりにありますね!!

ただ、手数料が高めです。。。1478の倍あります!

純資産は上2つと比べるとかなり低いですね。これが多いほど人気だと言えるので、今回の中ではマイナーということになります!

分配金の詳細です!!

やはりこちらも増配・減配を繰り返しています!

安定したキャッシュフローを求めるには少しこわいですね。

組み入れ銘柄

セクターはこうなっています!

これまた上記2つとはかなり差がありますね!

上記2つの1位がこのファンドの上位2つになっています!なかなか面白いです笑

ただ、上位3つで50%を超えるので、少し不安が残ります。ちょっと比率高めですね。

銘柄別だと

  • 三菱商事
  • トヨタ自動車
  • ソフトバンク
  • KDDI
  • 日本電信電話
  • 日本たばこ産業(JT)

この辺りが4%超えです!

本当に上2つをミックスしたような銘柄が並びました!!

まとめ

今回紹介した内容をまとめるとこんな感じになります!

あえて順位を付けましたが、これは人によりだと思います!!

そらは利回りとセクター分散を重視して1位は「1489」にしました!

利回りよりも手数料の安さを求めるのであれば「1478」ですね◎

ただ、利回りの低さが目立つので、そこは高配当株投資という意味では悩ましいところです。

「1499」は手数料の高さと何より総資産額(≒人気)が低く、この総資産額が右肩上がりではないため、長期的に見て不安があります。

しかし、唯一コロナ前の水準に戻っていないので、戻る可能性を考えると、無しではないかなといった印象です!

ちなみに、「1489」は1株3万円超えなので、少額投資家さんはご注意を!!

今回紹介したETF全て増配をしているわけではなく、減配率もかなり高めです。

米国ETFは高配当でもなかなか減配をしないので、その点日本ETFはまだまだ出来が悪いですね。。。

そこに着目するとやはり、いずれは自分で銘柄分析をして、自分だけのポートフォリオを組んだ方が良さそうです!!

それまでは今回のようなETF(パッケージ)を利用するのもありですね◎

では、この辺で!

そらでした〜〜

今回の銘柄に投資するのにぴったりの証券会社を紹介しています

手数料がほとんどTポイントで返ってくるので、本当にお得です!

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